¿Cuáles son los Beneficios de las Tarjetas de Crédito Banamex?

Banamex (Banco Nacional de México) es uno de los bancos más grandes del país. Tanto así que tienen una gran oferta de tarjetas de crédito Banamex para diferentes necesidades y tipo de usuarios. Entre su oferta están TDC de recompensas, TDC de viajes, asociaciones altruistas y las clásicas del banco.

En 2016, el Director General del banco, Ernesto Torres Cantú anunció el cambio de nombre. De Banamex pasó a llamarse Citibanamex. Recordemos que el banco mexicano es filial del banco estadunidense Citigroup. La principal razón fue que querían demostrar que Citi y Banamex son una sola entidad. 

Citibanamex cuenta con las tarjetas de crédito: Oro, Clásica, Platinum, BSmart, Rewards, Premier, Costco, Best Buy, The Home Depot y Teletón y más. Para este artículo, en Yubox nos enfocaremos a detallarte los beneficios de las principales tarjetas de crédito Banamex. 

¿Quieres conocerlos?

Tarjetas de crédito Banamex

La oferta de tarjetas de crédito Banamex está pensada para satisfacer las necesidades de compras y recompensas de diferentes perfiles de usuarios. Entre sus tarjetas se encuentran:

• Tarjetas de crédito de Recompensas
  • BSMart
  • Clásica
  • Oro
  • Platinum
• Tarjetas de crédito de Viajes
  • Rewards
  • Premier
• Tarjetas de crédito para Compras
  • Affinity Card
  • The Home Depot
  • Office Depot
  • Costco
  • Best Buy
• Deportes
  • Toluca Deporteísmo
  • La Verde
  • Martí Clásica
  • Martí Premium
• Otras
  • Teletón 
  • Base Banamex

Y para cumplir con estas necesidades, Banamex cuenta con diferentes programas de beneficios, descuentos exclusivos y mucho más. ¿Quieres conocerlos?

Puntos Premia

Dentro de sus beneficios, las tarjetas de crédito Banamex cuentan con un programa de beneficios llamado “Puntos Premia”. Este programa permite acumular puntos y cambiarlos por efectivo. El cambio puede darse de diferentes formas:

• Gasolina
• Compras

Una de las ventajas “Puntos Premia” es que cuando recibes por primera vez tu TDC Citibanamex podrás acumular 1000 puntos. Para poder activar este programa de beneficios solo tienes que activar tu TDC y empezar a realizar compras.

Preventas Citibanamex

¿Te ha sucedido que está próximo un evento y descubres que hay un apartado especial llamado “Preventa Citibanamex”? Es uno de los beneficios más grandes y famosos de ser tarjetahabiente Citibanamex. Gracias a un convenio con las principales taquilleras del país han podido ofrecer a sus usuarios Preventas y promociones exclusivas.

ThankYou Rewards

ThankYou Rewards es un programa exclusivo de Citibanamex para las TDCs de viajes. Aplica para nivel mundial y cuenta con un sistema de puntos llamado ThankYou Points. Estos puntos funcionan de forma similar a los Puntos Premia. La diferencia radica en que podrás canjear estos ThankYou Points por compras de productos, viajes y experiencias.

Beneficios exclusivos de Citibanamex

Los beneficios exclusivos de ser tarjetahabiente Banamex (la mayoría de las TDCs) son:

• Hasta 6 tarjetas adicionales
• Libra Plus: más de 50 servicios las 24 horas del día 
• Asistencia de viajes Citibanamex
• Liberación de adeudo en caso de fallecimiento
• Protección contra cargos no reconocidos por mal uso de la TDC en caso de robo o extravío
• Cargos automáticos de bienes y servicios
• Control de uso mediante planes de pago, límites de consumo y más
• Banca digital con la opción de activar el estado de cuenta electrónico
• Seguro de Vida Citibanamex. 

Otra gran categoría de los servicios de Citibanamex son sus beneficios exclusivos. Entre ellos se encuentran descuentos, acceso a productos de salud, promociones y mucho más:

• 11% de descuento en estudios de laboratorio y pruebas COVID en healthcarehoyse.com.mx
• Paquete completo Adulto desde $300 pesos en Salud Digna 
• Menú con precio especial en Sushi Itto 
• 10% de descuento total sobre la cuenta en Porfirio’s
• 20% de descuento en Las Alitas

Si quieres acceder a cualquiera de estos descuentos y beneficios, consulta primero aquí.

Oferta de tarjetas de crédito Banamex 

Tarjeta de crédito BSmart

BSmart es el producto financiero más básico de Citibanamex. Está enfocado en aquellos usuarios que tendrán un primer acercamiento a las TDCs. Usuarios como universitarios, recién graduados o aquellos que están viviendo la experiencia del primer empleo. Es una de las tarjetas de crédito Banamex para estudiantes. 

La tarjeta de crédito BSMart cuenta con el programa de beneficios Puntos Premia. Una de sus ventajas es que podrás acumular puntos doble en gasolina y en un 5% al realizar compras. Si eres de las personas que disfrutan de conciertos y eventos, también serás parte de las preventas Citibanamex, otro de los beneficios de este programa es que puedes ganar boletos gratis, así como meet & greets.

Beneficios BSMart

• Preventas Citibanamex
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $75,000 USD.
• Protección de compras: Hasta $200 USD por incidente o al año. Aplican los primeros 45 días posteriores a la compra.

Información y requisitos tarjeta de crédito BSMart

Citibanamex Oro

La tarjeta de crédito Citibanamex Oro es uno de los productos financieros del banco más completos. Cuenta también con el programa de recompensas Puntos Premia, protección de compras, seguro de viajes y asistencia así como garantías extendidas.

Con esta TDC podrás recibir hasta 14% en puntos premia durante el primer mes de uso. Después, mes a mes podrás tener el beneficio del 7% por tus compras en puntos premia.

Por otro lado podrás tener la posibilidad de acceder a meses sin intereses en diferentes productos o servios de belleza, salud y viajes a partir de los $1,500 pesos.

Otro beneficio es que podrás limitar el monto de crédito disponible.

Beneficios Citibanamex Oro

• Preventas Citibanamex
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $250,000 USD.
• Servicios de asistencia de viajes: Apoyo para referencias de viajes sobre números de emergencia, trámites, asistencia legal y destinos.
• Protección de compras: Hasta $400 USD por incidente o al año. Aplican los primeros 45 días posteriores a la compra.
• Garantía extendida: Hasta 1 año adicional a la garantía ofrecida por el fabricante o una cobertura de $200 USD por incidente o $400 USD por año en reparaciones
• Master seguro de Autos ™: Cobertura de hasta $50,000 USD si rentas un auto y sufre daños por colisión, incendio, robo o vandalismo.

Información y requisitos tarjeta de crédito Oro Citibanamex

Citibanamex Premier

Citibanamex Premier es una de las tarjetas de crédito dirigidas para los amantes de los viajes, de placer o de negocios. Está pensada para obtener los mayores beneficios de cada viaje, hotel y consumos. 

Una ventaja de esta TDC es que cuenta con el programa de beneficios especiales llamado “ThankYou Rewards”. Por cada dólar que gastes, el programa te regresa 1.5 ThankYou Points o su equivalente en pesos. Si es el primer mes que disfrutas de Citibanamex Premier, en vez de 1.5 puntos, obtendrás durante ese primer mes 2.3 ThankYou

Las preventas exclusivas de Citibanamex por supuesto que están incluidas con Premier, pero a nivel internacional y con atención VIP. Hablando de VIP, si estás próximo a hacer un viaje, puedes esperar tu vuelo en las salas VIP del banco.

Por otro lado, tienes acceso a un certificado 2X1 en boletos de avión. Uno como regalo de bienvenida y en cada aniversario podrás volar a diferentes destinos nacionales o a EUA. También podrás recibir un descuento de hasta $400 USD para viajar al resto del mundo. 

Beneficios Citibanamex Premier

• Citibanamex Concierge: Asistencia personal 24/7
• Aeropuertos: Acceso a Salones VIP, Salones Beyond y dos accesos al año a salas Mastercard Airport Experiences
• Hasta 6 tarjetas de crédito adicionales
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $1,000,000 USD.
• Servicios de asistencia de viajes: Apoyo para referencias de viajes sobre números de emergencia, trámites, asistencia legal y destinos.
• Elite Valet: 50% del precio regular para guardar tu auto hasta 5 días en el AICM. Por dos veces al mes.
• Protección de compras: Hasta $2,000 USD por incidente o al año. Aplican los primeros 30 días posteriores a la compra.
• Protección de precios: Hasta por $2,000 USD en reembolso por evento o año si es que llegas a encontrar el mismo producto a menor precio. Aplican los primeros 30 días posteriores a la compra.
• Proteccion contra robo en ATM: Hasta por $3,000 USD al año o un beneficio de $6,000 USD en caso de fallecimiento si eres víctima de robo al salir del cajero.
• Garantía extendida: Hasta 1 año adicional a la garantía ofrecida por el fabricante o una cobertura de $5,000 USD por incidente o $10,000 USD por año en reparaciones
• Master seguro de Autos ™: Cobertura de hasta $75,000 USD si rentas un auto y sufre daños por colisión, incendio, robo o vandalismo.
• Mastercard Concierge: Asistencia para la coordinación de eventos, cotizar nuevos negocios, hacer reservaciones o envíos 24/7
• MasterAssist ™ Plus: Cobertura de gastos médicos hasta $125,000 USD para usuario de la TDC, cónyuge o hijos durante los primeros 2 meses de viaje o a más de 160 km de tu casa.
• Protección de equipaje: Hasta por $1,200 USD o $600 USD de compensación de gastos esenciales
• Servicio de inconveniencia de viajes o pérdida de conexión: Hasta por $3,000 USD de gastos pagados por adelantado o hasta $200 USD de compensación por gatos pra llegar a tu destino.
• Mastercard Airport Experiences: Acceso a más de 850 salas VIP en distintos aeropuertos en el mundo. 
• Mastercard Travel Service: Ayuda en planificación de próximo viaje con ofertas, programas y beneficios. Atención personalizada 24/7.

Información y requisitos tarjeta de crédito BSMart

Citibanamex Platinum

La tarjeta de crédito Citibanamex Platinum es otro producto financiero completísimo. Aparte es una de las mejores TDC en el mercado al tener uno de los CATs más bajos, del 41.3%. Al ser usuario de Platinum podrás tener una de las tasas de interés más bajas del mercado, la “Tasa Preferencial Platinum” y la posibilidad de que disminuya con el uso. 

Si eres un usuario que gusta de viajes, compra productos muy seguido y quiere siempre recibir las mejores promociones y beneficios del banco, es un producto ideal para ti. Muchos de los beneficios de la TDC Premier, se cumplen con la Platinum. 

Contarás con el programa de beneficios “Puntos Premia” que durante el primer mes de contratación, obtendrás un 20%. Después podrás recibir hasta el 10% de tus compras con el mismo programa, sólo qué nivel nacional. 

Beneficios Citibanamex Platinum

• Lifestyle Concierge: Atención personalizada para restaurantes, viajes y eventos.
• Protección Libra Plus: Más de 50 servicios de asistencia con ahorros de hasta $15,000 pesos y un check-up básico gratis al año. 
• Aeropuertos: Acceso a Salones VIP, 10 accesos Salones Beyond y dos accesos al año a salas Mastercard Airport Experiences
• Hasta 6 tarjetas de crédito adicionales
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $1,000,000 USD.
• Elite Valet: 50% del precio regular para guardar tu auto hasta 5 días en el AICM. Por dos veces al mes.
• Protección de compras: Hasta $2,000 USD por incidente o al año. Aplican los primeros 30 días posteriores a la compra.
• Protección de precios: Hasta por $2,000 USD en reembolso por evento o año si es que llegas a encontrar el mismo producto a menor precio. Aplican los primeros 30 días posteriores a la compra.
• Proteccion contra robo en ATM: Hasta por $3,000 USD al año o un beneficio de $6,000 USD en caso de fallecimiento si eres víctima de robo al salir del cajero.
• Garantía extendida: Hasta 1 año adicional a la garantía ofrecida por el fabricante o una cobertura de $5,000 USD por incidente o $10,000 USD por año en reparaciones
• Master seguro de Autos ™: Cobertura de hasta $75,000 USD si rentas un auto y sufre daños por colisión, incendio, robo o vandalismo.
• Mastercard Concierge: Asistencia para la coordinación de eventos, cotizar nuevos negocios, hacer reservaciones o envíos 24/7
• Servicio de asistencia de viajes: Apoyo para referencias de tu próximo viaje con trámites, asistencia legal, emergencias y destinos.
• MasterAssist ™ Plus: Cobertura de gastos médicos hasta $125,000 USD para usuario de la TDC, cónyuge o hijos durante los primeros 2 meses de viaje o a más de 160 km de tu casa.
• Protección de equipaje: Hasta por $1,200 USD o $600 USD de compensación de gastos esenciales
• Servicio de inconveniencia de viajes o pérdida de conexión: Hasta por $3,000 USD de gastos pagados por adelantado o hasta $200 USD de compensación por gatos pra llegar a tu destino.
• Mastercard Airport Experiences: Acceso a más de 850 salas VIP en distintos aeropuertos en el mundo. 
• Mastercard Travel Service: Ayuda en planificación de próximo viaje con ofertas, programas y beneficios. Atención personalizada 24/7.

Información y requisitos tarjeta de crédito Platinum

Citibanamex Clásica

La tarjeta de crédito Citibanamex Clásica está dirigida para aquellos usuarios que tienen su primer empleo o apenas están iniciando una familia. Es por ello que muchos de los beneficios están pensados para este grupo. Es también la TDC con el costo anual más bajo, tan solo de $716 pesos sin IVA. Otro detalle importante de esta tarjeta es que podrás elegir la fecha de pago.

Con esta TDC tendrás acceso al programa de recompensas “Puntos Premia”. Durante el primer mes recibirás 10$ en Puntos Premia y después el 5% en tus compras. Otro beneficio de esta TDC es que tienes acceso a pagos fijos en servicios de salud en laboratorios, farmacias, clínicas de belleza y salud así como en hospitales, para compras mínimas de $3,000 pesos.

Beneficios Citibanamex Clásica

• Preventas Citibanamex
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $75,000 USD.
• Protección de compras: Hasta $200 USD por incidente o daño.

Información y requisitos tarjeta de crédito Clásica

Citibanamex Rewards

La tarjeta de crédito Citibanamex Rewards es un producto financiero enfocado en las personas que compran muy seguido y quieren recibir recompensas por cada compra.  Es muy similar a la TDC Platinum, pero más barata. Con esta TDC obtendrás acceso al programa de beneficios “ThankYou Rewards”, por cada dólar gastado en compras, recibirás su equivalente en pesos. Durante el primer mes de contratación, en vez de 1 punto, recibirás dos.

Una diferencia importante de esta TDC contra la Platinum es que podrás intercambiar tus puntos ThankYou Points por viajes, experiencias y cualquier servicio o producto que esté en el catálogo de Citibanamex. 

Beneficios Citibanamex Rewards

• Preventas Citibanamex
• Elite Lounge Sala VIP: Por un peso, podrás abordar tu vuelo desde la CDMX un espacio exclusivo. 
• Mastercard Global Service ™: Respaldo para TDC en caso de pérdida, robo o extravío. 
• Mastercard Plus: Hasta $50,000 USD en cobertura para gastos médicos para ti o familia. Los primeros 31 días de tu viaje o a más de 160 km de casa. 
• Master Seguro de Viajes ™: De hasta $500,000 USD.
• Servicio de inconveniencia de viajes y pérdida de conexión: Cobertura hasta por $1,000 USD sobre gastos pagados. O $300 USD de compensación por gastos hasta llegar a tu destino.
• Masterassist Plus: Hasta $50,000 USD en cobertura de gastos médicos para los primeros 31 días de viaje o a más de 160 km de casa.
• Servicios de asistencia de viajes: Apoyo para referencias de viajes sobre números de emergencia, trámites, asistencia legal y destinos.
• Elite Valet: Solo el 50% del precio regular, podrás guardar tu auto en el AICM. Dos veces al mes.
• Master seguro de Autos ™: Cobertura de hasta $75,000 USD si rentas un auto y sufre daños por colisión, incendio, robo o vandalismo.
• Protección de compras: Hasta $10,000 USD por incidente o al año. Aplican los primeros 45 días posteriores a la compra.
• Protección de equipaje: Hasta por $750 USD de reembolso por extravío de equipaje o 100 USD en compensación.
• Protección de precios: Hasta $2,000 USD de reembolso por evento o año. Aplica para los primeros 30 días después de la compra
• Mastercard Concierge: Asistencia para coordinación de eventos, cotización de negocios y para hacer reservaciones las 24/7.
• Mastercard Travel Service: Planificación de viajes, descuentos, programas y beneficios con atención 24/7
• Garantía extendida: Hasta 1 año adicional a la garantía ofrecida por el fabricante o una cobertura de $5,000 USD por incidente o $10,000 USD por año en reparaciones

Información y requisitos tarjeta de crédito Rewards

Comparativa de las tarjetas de crédito Citibanamex

Conclusión

Las tarjetas de crédito Citibanamex están pensadas para diferentes perfiles. Los perfiles se enfocan en usuarios que realizan viajes con frecuencia, que gustan de hacer compras mes a mes y sobre todo, aquellos que esperan los mejores beneficios de eventos y promociones.

Es importante que sepas que entre más beneficios tiene una tarjeta, éstos se compensan con Anualidades más elevadas. Por esta misma razón te recomendamos que si te inclinas por una, o si tu agente del banco te la ofrece, realmente te sientas identificado con cada uno de estos beneficios.

De no ser así, opta por alguna TDC con un costo anual menor.

En caso contrario que ya hayas contratado tu tarjeta, usa esos beneficios en cada oportunidad que tengas.

Ahora que ya sabes los beneficios y servicios de las principales tarjetas de crédito Citibanamex, ¿sabes qué hacer cuando no puedes pagar a final de mes?

Si ya cuentas con una tarjeta de crédito de Banamex y tienes un saldo pendiente, recuerda que en Yubox te podemos ayudar.

Podrás pagar a plazos fijos dicho saldo con una comisión mucho más baja que los intereses generados. Sin duda alguna si no tienes certeza de cuando podrás liquidar el monto total de tu tarjeta de crédito para no generar interés la mejor opción es diferirlo con YUBOX sin importar cuál sea el CAT de la tarjeta.

Te invitamos a usar nuestra calculadora para conocer las parcialidades que podrás pagar mes a mes, sin quedarte sin flujo de efectivo, cuidando tu historial crediticio y sobre todo, evitando los altos intereses de los bancos. ¿Te animas?